סוגי השקעות עיקריים בנדל"ן בארצות הברית

לכל אחת מהשיטות ישנן מספר יתרונות וחסרונות. הבחירה בשיטה ספציפית תלויה במגבלות, הכוונות והמטרות הייחודיות שלכם לטוח הקצר ולטווח הארוך.

רכישת נכס בארה"ב לקבלת שכירות עסקת Rental:

רכישת נכס בודד בארה"ב הנרכש על שמכם הפרטי ו/או על שם חברה אשר בבעלותכם. השקעה זו מאפשרת לכם להיות בעלי נכס פיזי, המייצר הכנסה עבורכם באמצעות שכר הדירה המשולם לכם מדי חודש.

לרכישה מסוג זה יתרונות וחסרונות:

יתרונות (נקודות עיקריות)

הנכס נרשם על שם המשקיע

יכולת למכור את הנכס בכל נקודת זמן

יכולת לקבל מימון עבור הנכס ולרכוש נכסים נוספים

שליטה מלאה בכל הנעשה בנכס (החלטות ניהול, מכירה, שיפוץ ותחזוקה)

רווחים ישירים שיגיע אלייך כבעלים של הנכס

חסרונות (נקודות עיקריות)

הפסדים והוצאות ישירות של בעל הנכס

במידה ודייר לא משלם את שכר הדירה ואו מבצע נזקים – הרווח התזרימי השנתי יכול להיות שלילי

ניהול הנכס על ידי חברת ניהול – כאשר אתם כמשקיעים לא עושים זאת כבדרך קבע ולא מודעים לכל השלכות הניהול

סיכוני ירידת ערך

עסקת Flip:

רכישת נכס בארה"ב, שיפוץ, ומכירה בפרק זמן יחסית קצר. זוהי אסטרטגיה נפוצה במיוחד בין משקיעים שמחפשים רווח קצר ומהיר.

חסרונות (נקודות עיקריות)

הפסד כתוצאה מ:

ניהול לא מקצועי של היזם

קבלן שברח באמצע העבודה

ירידת מחירים

עליית מחירי חומרים

זמן רב מידי לסיום השיפוץ

רכישת נדל"ן בארה"ב עם מספר אנשים כחלק מקבוצה גדולה יותר:

זו אפשרות מעולה למשקיעים שאינם מעוניינים או אינם מסוגלים לרכוש נכס לחלוטין לבדם. הצטרפות לקבוצה של משקיעים מאפשרת לכם לשתף ברווחים, תוך כדי שאתם משתתפים גם בסיכונים.

יתרונות (נקודות עיקריות)

פיזור סיכונים – בהשקעה בקבוצה משקיעים במספר נכסים להשקעה. בצורה זו, במידה ונכס אחד לא עובד בצורה אופטימלית, שאר הנכסים ככל הנראה מספקים רווח תזרימי ומשלימים את התשואה הקטנה שהוא מפיק לתקופה מסויימת.

יכולת רכישת כמות גדולה של נכסים ואו נכס גדול יותר שמשקיע בודד לא ירכוש לבד.

ידע וניסיון של היזם – אוטוריטה מקצועית שזו עבודתה. היזם אמור להכיר את החוקים המקומיים וכמו כן להשתמש בעלי מקצוע איתם הוא עובד תקופה ארוכה.

חסרונות (נקודות עיקריות)

הנכס לא נרשם על שמכם באופן ישיר. בדר"כ מדובר ב Membership intrest כחלק מחברת LLC או גוף משטי אחר בו אתם מקבלים אחוז מסויים.

לא תמיד ניתן לצאת מבקבוצה בכל שלב

רוב ההחלטות מתקבלות על ידי היזם אלא במידה ויש סטייה מהמתווה העסקי

יכולת קטנה להשפיע על התנהלות היזם

השקעות נדל"ן בארה"ב מגובות חוב:

דרך נוספת להשקיע בנדל"ן בארה"ב מבלי להיות בעלי נכסים באופן ישיר. צורת השקעה זו מאפשרת לכם להרוויח ריבית כתוצאה מההשקעה שלכם. במקרה זה יש לבחון האם מדובר בזכות חוזית ואו זכות קניינית.

רכישה באמצעות Notes מגובות בטחונות:

בשיטה זו אתם מקנים הלוואה משנית שמאובטחת בנדל"ן. הנכס שמשמש כערובה להלוואה הוא הנכס שאתם מקנים. בטוחה זו מאפשרת לכם להגן על ההשקעה שלכם ולהרוויח רווח מהריבית שמשולמת על ההלוואה.

כלים פיננסים יחודיים להשקעה בנדל”ן בארה"ב –
Owner Financing or Subject to:

במקרה של "Owner Financing" הידוע גם בשם "Owner Financing", המוכר מממן את הרכישה, במקום בנק או מוסד פיננסי אחר. לפי שיטה זו קובעים הצדדים מחיר רכישה למועד מסויים וכמו כן תשלום ריבית חודשי שמשולם על ידי הרוכש לטובת המוכר.

במקרה של "Subjet to", למוכר הנכס יש הלוואה ממוסד פיננסי. הרוכש מעביר את ה Deed על שמו ואחראי על תשלומי המשכנתא של הבעלים. בנוסף, המוכר מקבל סכום כלשהו עם העברת הבעלות של הנכס. בדרך כלל, במידה והרוכש פיספס תשלום אחד, הבעלות בנכס עוברת בחזרה למוכר הנכס.